KYC verifikācija Rollchain: kad tā ir vajadzīga un kā tā notiek
Rollchain konta verifikācija (KYC) ir datu un dokumentu pārbaude, lai apstiprinātu lietotāja identitāti, dzīvesvietas adresi un maksājumu metodi pirms izmaksām vai riska gadījumos.
Verifikāciju parasti pieprasa pirms pirmās izmaksas, pēc būtiskas depozītu vai izmaksu summas pieauguma, pie izmaiņām profilā (vārds, adrese), pēc 2fa atiestatīšanas, kā arī tad, ja sistēma fiksē neatbilstību starp konta datiem un maksājumu instrumentu.
Process sākas profila sadaļā ar identitātes datu ievadi un dokumentu augšupielādi; pēc tam seko pārbaudes statuss, un, ja rodas jautājumi, platforma pieprasa papildu foto vai dokumentu ar labojumiem (piemēram, skaidrāku attēlu vai pilnu lapas kadru).
- Identity (ID/Passport): pieņem pasi vai personas apliecību. Parasti vajag krāsainu foto vai skenējumu ar visu dokumentu vienā kadrā, redzamu foto, vārdu, uzvārdu, dzimšanas datumu, dokumenta numuru un derīguma termiņu. Bieži pieprasa arī pašfoto (selfiju) ar dokumentu vai “dzīvuma” pārbaudi, lai salīdzinātu seju ar dokumenta attēlu.
- Address proof: adresei der komunālo pakalpojumu rēķins, bankas konta izraksts vai oficiāla vēstule no valsts/pašvaldības iestādes. Dokumentam jābūt ar vārdu un uzvārdu, pilnu adresi un izdošanas datumu; tipiski pieņem dokumentus, kas izdoti pēdējo 3 mēnešu laikā. Ekrānuzņēmumus bez avota rekviz